紡織業(yè)小作坊如何蝶變綠色環(huán)保龍頭企業(yè)？土生土長的“湖州籍”企業(yè)美欣達是用一泉“金融活水”完成“綠色蝶變”，獲得新生。
美欣達集團創(chuàng)始于1993年，從一家以紡織印染為主營業(yè)務的小型民營企業(yè)起步。隨著紡織業(yè)普遍遭遇困境，美欣達集團苦苦尋求蝶變之路。
垃圾發(fā)電產業(yè)雖好，但前期投資也很重�！半m然現(xiàn)在融資運作多元化，但公司項目大多數(shù)跨地區(qū)，所以銀行的支持非常重要�！泵佬肋_集團副總裁方明康向記者表示。
2008年美欣達集團建成了第一座垃圾發(fā)電工程。2017年9月，美欣達集團大力發(fā)展的垃圾發(fā)電板塊通過重大資產重組成功上市，成為其正式從紡織印染產業(yè)轉型環(huán)保產業(yè)的里程碑。如今，美欣達集團已經發(fā)展壯大成為旗下?lián)碛姓憬±贌l(fā)電行業(yè)的龍頭企業(yè)之一的浙江旺能環(huán)保股份有限公司、以環(huán)保能源為主營業(yè)務之一的大型民企。
為什么綠色金融能夠有效賦能綠色環(huán)保產業(yè)？為美欣達等一系列企業(yè)提供“綠色貸款”的華夏銀行(行情600015)湖州分行給出了綠色金融的湖州實踐。
――溯源
“頂層+基層”持續(xù)推動綠色金融
“綠色金融”概念的正式確立大概要從2016年說起。2016年8月31日，中國人民銀行、財政部等七部委印發(fā)了《關于構建綠色金融體系的指導意見》。《意見》明確提出“綠色金融”的定義為：為支持環(huán)境改善、應對氣候變化和資源節(jié)約高效利用的經濟活動，即對環(huán)保、節(jié)能、清潔能源、綠色交通、綠色建筑等領域的項目投融資、項目運營、風險管理等所提供的金融服務。
發(fā)展綠色金融，是實現(xiàn)綠色發(fā)展的重要措施，也是供給側結構性改革的重要內容。2016年以來，中國沿著頂層推動和基層探索兩條路徑，持續(xù)推動綠色金融發(fā)展。
據(jù)中國人民銀行副行長陳雨露此前介紹，從2016年我國綠色債券市場發(fā)行量躍居世界首位以來，歷年發(fā)行量和存量規(guī)模都居全球前列。綠色貸款余額連年增長，在全部企業(yè)貸款中占比接近10%。
央行11月發(fā)布的《中國綠色金融發(fā)展報告》顯示，國內綠色金融市場規(guī)模不斷擴大，產品服務創(chuàng)新不斷涌現(xiàn)。2018年，中國共發(fā)行綠色債券超過2800億元，綠色債券存量規(guī)模接近6000億元，位居全球前列。2018年綠色企業(yè)上市融資和再融資合計224.2億元。綠色基金、綠色保險、綠色信托、綠色PPP、綠色租賃等新產品、新服務和新業(yè)態(tài)不斷涌現(xiàn)，有效拓寬了綠色項目的融資渠道，降低了融資成本和項目風險。
為推動中國構建綠色金融體系，實現(xiàn)生態(tài)環(huán)境保護目標2017年6月國務院批準了在浙江、江西、廣東、貴州和新疆五省(區(qū))八地(市)建設綠色金融試驗區(qū)。至此，湖州成為首批“全國綠色金融改革創(chuàng)新試驗區(qū)”。
據(jù)國務院部署，中國綠色金融試驗區(qū)的五項主要任務是：鼓勵中國金融機構加強綠色金融業(yè)務，促進綠色信貸、綠色保險和綠色債券發(fā)行，探索建立環(huán)境權益交易市場，加大政府政策支持力度，以及建立綠色金融風險防范機制。
為完成中綠色金融試驗區(qū)任務，踏上綠色金融發(fā)展這趟“高速列車”，近年來，華夏銀行湖州分行立足湖州市綠色金融改革創(chuàng)新試驗區(qū)建設，投入到綠色金融發(fā)展推動全行升級轉型的工作當中。
――突破
“五專模式”保障高效運行
像美欣達集團的綠色轉型一樣，將傳統(tǒng)的民營企業(yè)變?yōu)榫G色龍頭企業(yè)，將城市垃圾“生產者”變?yōu)椤盁o廢城市”建設者、城市固體廢棄物綜合服務者以及“兩山經濟”的探索者和踐行者,是實現(xiàn)綠色金融發(fā)展的初心。在浙江，還有一大批民營企業(yè)用實際行動踐行這一初心。
連續(xù)多年位于中國民營企業(yè)500強的浙江優(yōu)秀民營企業(yè)――浙江大東吳集團則是其中之一。
浙江大東吳集團有限公司成立于1994年，是一家集建筑、房產和工貿業(yè)為一體的綜合型企業(yè)。由傳統(tǒng)產業(yè)走向綠色轉型和升級改造，離不開銀行信貸資金扶持。
2018年以來，大東吳集團不斷有符合綠色產業(yè)準入標準的新項目新產業(yè)鏈落成。如建成“智能綠色工廠”和“現(xiàn)代化綠色建筑產業(yè)”的生產工廠項目。企業(yè)項目總額的逐步增長隨之也帶來了應收賬款增加，回款周期較長的問題。
“為支持大東吳集團符合綠色建筑主題政策的重點項目落地，華夏銀行湖州分行為我們提供了綠色信貸，以項目貸款的方式與大東吳集團進行合作�！贝髺|吳集團總裁吳淑英介紹，“華夏銀行湖州分行根據(jù)集團子公司浙江大東吳集團建設有限公司營業(yè)特點，通過‘綠貸通’等平臺給予了大東吳集團多種產品支持，包括貸款、銀行承兌匯票、國內信用證、福費廷業(yè)務等”。
華夏銀行湖州分行充分運用“綠貸通”平臺助推綠色信貸業(yè)務發(fā)展，滿足企業(yè)融資需求的同時也降低貸款周轉利率和企業(yè)融資成本。
為了達成綠色金融發(fā)展目標，華夏銀行湖州分行積極探索綠色金融業(yè)務發(fā)展的“五專模式”：專營機構、專用審批通道、專業(yè)化項目識別認證、專項信貸規(guī)模、專項考核。
為此，華夏銀行湖州分行專門成立了綠色金融部，承擔綠色信貸政策制定和傳導、綠色產品創(chuàng)新、綠色行業(yè)調研等工作，為全行的綠色金融業(yè)務發(fā)展提供中后臺信貸支持。此外，湖州分行還堅持“一把手”負責制，充分發(fā)揮綠色金融對金融產品和服務創(chuàng)新工作小組的推動作用，定期召開工作例會，自上而下層層傳導和踐行綠色金融戰(zhàn)略，深化綠色金融跨部門聯(lián)動機制，加快綠色金融產品和服務模式創(chuàng)新。
據(jù)了解，目前“五專模式”運行良好并逐步完善，在夯實短期業(yè)務發(fā)展基礎的同時，確保了業(yè)務的長期可持續(xù)發(fā)展。
據(jù)華夏銀行杭州分行行長閆炯智介紹，“截至9月末，華夏銀行杭州分行綠色信貸余額130.90億元，表內外綠色金融業(yè)務余額達207億元，其中綠色信貸業(yè)務在華夏銀行全行系統(tǒng)內占比超過六分之一�！�
――引領
“商行+投行”引領產業(yè)轉型
要搞綠色金融，資金不夠怎么辦？為了拓寬綠色金融資金來源，今年以來，華夏銀行湖州分行致力于探索“商行+投行”的業(yè)務模式，帶動綠色金融業(yè)務發(fā)展，以便為客戶提供綜合化金融服務方案。
“商行+投行”模式，即國內大型商業(yè)銀行順應銀行業(yè)混業(yè)經營的大趨勢，既在銀行內部大力發(fā)展投行業(yè)務，又與各自集團內外的證券公司投行部門展開多種形式、更加深入緊密的業(yè)務聯(lián)動關系。
華夏銀行湖州分行依托總行資產管理部作為境內首家加入聯(lián)合國“負責任投資原則”組織(PRI)的商業(yè)銀行資產管理機構成員，全力做好總行ESG理念投資系列首支理財產品的發(fā)行和銷售，搶抓綠色債券主動投資新契機，落地杭州分行首筆理財資金綠色債投資業(yè)務。
與世界銀行的合作也使華夏銀行湖州分行找到了綠色金融的切入口。去年10月落地浙江省內同業(yè)首筆800萬美元世行轉貸項目貸款，用于湖州安吉地區(qū)某央企子公司“35MW農光互補項目”建設。
除此之外，華夏銀行湖州分行也十分重視綠色信貸的數(shù)據(jù)管理工作。在授信準入和審批環(huán)節(jié)嚴格落實綠色信貸標識的“雙審核原則”，由綠色金融部和風險與合規(guī)管理部共同審核業(yè)務是否納入綠色信貸范疇，杜絕一切“漂綠”行為。
“湖州分行將募集的資金主要用于自然保護生態(tài)修復及災害防控項目、垃圾處理及污染防治項目、節(jié)能環(huán)保產業(yè)、海綿城市建設等項目�！焙莘中懈毙虚L陳建平說。
“到三季度末，華夏銀行湖州分行‘綠色信貸’余額50.2億元，較年初增加6.26億元，增幅為14.25%；綠色信貸項目共45個，戶均融資金額為1.1億元，‘綠色金融’業(yè)務合計規(guī)模達79.2億元。”華夏銀行湖州分行副行長陳建平向記者介紹，“更多信貸資金流向綠色實體經濟類項目和重點建設項目，結構趨向合理�！�
“華夏銀行湖州分行將繼續(xù)發(fā)揮產業(yè)基金推進綠色重點項目和綠色實體經濟的引擎作用，支持湖州向著綠色金融改革創(chuàng)新試驗區(qū)邁進�！标惤ㄆ秸f。
