如何進(jìn)一步擴(kuò)大貿(mào)易外匯收支便利化措施與跨境貿(mào)易人民幣結(jié)算范疇，更有效地支持中國(guó)進(jìn)出口貿(mào)易規(guī)模持續(xù)平穩(wěn)增長(zhǎng)，儼然成為此次進(jìn)博會(huì)關(guān)注的一大熱點(diǎn)。
11月6日，央行宏觀審慎管理局局長(zhǎng)霍穎勵(lì)在第二屆進(jìn)博會(huì)“人民幣國(guó)際化服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)”分論壇明確表示，2009年跨境貿(mào)易人民幣結(jié)算金額不到36億元，但2018年跨境貿(mào)易人民幣結(jié)算業(yè)務(wù)總計(jì)發(fā)生5.11萬(wàn)億元，增長(zhǎng)1418倍；其中跨境貨物貿(mào)易3.66萬(wàn)億元，服務(wù)貿(mào)易及其他經(jīng)常項(xiàng)目1.45萬(wàn)億元。
“過(guò)去十年，相關(guān)部門(mén)逐漸取消了人民幣在跨境業(yè)務(wù)各個(gè)領(lǐng)域的使用限制，目前人民幣在跨境使用當(dāng)中的政策基本上沒(méi)有任何限制，外匯可以做的，人民幣同樣可以做�！彼硎�。
21世紀(jì)經(jīng)濟(jì)報(bào)道記者多方了解到，隨著中國(guó)商品服務(wù)進(jìn)口規(guī)模日益增長(zhǎng)，越來(lái)越多海外企業(yè)更愿接受人民幣作為跨境貿(mào)易收付款幣種，以此對(duì)沖其他貨幣匯率劇烈波動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)。
“但我們希望中國(guó)相關(guān)部門(mén)能夠進(jìn)一步推進(jìn)貿(mào)易收支便利化，以及完善匯率風(fēng)險(xiǎn)對(duì)沖工具，降低我們通過(guò)貿(mào)易項(xiàng)接受人民幣的市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)同時(shí)，提高資金使用效率�！币晃缓Ｍ赓Q(mào)易企業(yè)亞太區(qū)負(fù)責(zé)人向記者指出。其中包括進(jìn)一步簡(jiǎn)化中國(guó)買(mǎi)家貿(mào)易項(xiàng)換匯付款的審核流程，讓他們盡可能少跑銀行少交單據(jù)；以及向海外貿(mào)易企業(yè)提供更全面的人民幣匯率風(fēng)險(xiǎn)對(duì)沖工具等。
霍穎勵(lì)對(duì)此指出，相關(guān)部門(mén)將根據(jù)企業(yè)訴求，在簡(jiǎn)化流程方面作出更大努力。此前央行宏觀審慎管理局已在18個(gè)自貿(mào)區(qū)試點(diǎn)更加便利的跨境人民幣結(jié)算，即在“三反”原則基礎(chǔ)上，由商業(yè)銀行按照企業(yè)的支付指令直接辦理經(jīng)常項(xiàng)下以及部分資本項(xiàng)下的跨境支付。
“未來(lái)，相關(guān)部門(mén)還將借助自貿(mào)區(qū)金融創(chuàng)新與貿(mào)易收支便利化等試點(diǎn)措施，推進(jìn)更豐富的跨境人民幣業(yè)務(wù)金融產(chǎn)品創(chuàng)新，滿足企業(yè)進(jìn)出口貿(mào)易、跨境投資與風(fēng)險(xiǎn)對(duì)沖等需求�！彼硎�。
提升海外貿(mào)易企業(yè)收款效率
記者多方了解到，在進(jìn)博會(huì)上，相關(guān)部門(mén)出臺(tái)的優(yōu)化外匯管理、促進(jìn)跨境貿(mào)易投資便利化12條措施，引發(fā)眾多海外貿(mào)易企業(yè)的密切關(guān)注與熱議。
具體而言，這些海外貿(mào)易企業(yè)最關(guān)注的，主要是四點(diǎn)，一是優(yōu)化貿(mào)易外匯收支單證審核，即銀行按照“了解客戶(hù)”“了解業(yè)務(wù)”“盡職審查”的展業(yè)三原則為企業(yè)辦理貨物貿(mào)易外匯業(yè)務(wù)。二是貿(mào)易外匯收入無(wú)需經(jīng)過(guò)待核查賬戶(hù)，即試點(diǎn)企業(yè)真實(shí)、合法的貨物貿(mào)易項(xiàng)下外匯收入，可直接進(jìn)入經(jīng)常項(xiàng)目外匯結(jié)算賬戶(hù)或結(jié)匯。三是取消特殊退匯業(yè)務(wù)登記手續(xù)，對(duì)超期限退匯及非原路退匯可直接在銀行辦理。四是簡(jiǎn)化進(jìn)口報(bào)關(guān)核驗(yàn)。銀行只要確認(rèn)貿(mào)易付匯業(yè)務(wù)真實(shí)合法，可不辦理進(jìn)口報(bào)關(guān)電子信息核驗(yàn)手續(xù)。
“如此我們做了測(cè)算，中國(guó)進(jìn)口商單證準(zhǔn)備與審核時(shí)間可節(jié)省逾50%�！币晃粴W洲貿(mào)易企業(yè)亞太區(qū)副總裁指出。以往，由于中國(guó)進(jìn)口商辦理貿(mào)易項(xiàng)換匯付款需填寫(xiě)大量資料并等待相關(guān)部門(mén)批復(fù)，時(shí)常出現(xiàn)延時(shí)付款狀況，導(dǎo)致他們不得不向當(dāng)?shù)劂y行申請(qǐng)短期貸款維持日常資金運(yùn)轉(zhuǎn)，令企業(yè)財(cái)務(wù)成本一下子增加2-3個(gè)百分點(diǎn)，如今隨著跨境貿(mào)易投資便利化12條措施出臺(tái)，他預(yù)計(jì)這部分財(cái)務(wù)成本完全可以“省下來(lái)”。
眾多海外貿(mào)易企業(yè)更期待的，是中國(guó)相關(guān)部門(mén)能進(jìn)一步簡(jiǎn)化企業(yè)貿(mào)易付款的操作流程。
一位歐洲汽車(chē)零部件供貨商向記者直言，由于汽車(chē)行業(yè)供應(yīng)鏈較長(zhǎng)，中國(guó)企業(yè)進(jìn)口汽車(chē)零部件所支付的美元貿(mào)易款項(xiàng)往往會(huì)“延遲”，其中一個(gè)主要原因是當(dāng)人民幣匯率波動(dòng)劇烈時(shí)，中國(guó)買(mǎi)家往往會(huì)收到“窗口指導(dǎo)”暫緩換匯付款進(jìn)程，導(dǎo)致整個(gè)供應(yīng)鏈付款效率走低，令他們無(wú)法按時(shí)獲得付款。
因此他們總部曾打算讓中國(guó)區(qū)業(yè)務(wù)部門(mén)只接受人民幣形式的貨款，再將這部分人民幣轉(zhuǎn)交給企業(yè)總部統(tǒng)籌開(kāi)展匯率風(fēng)險(xiǎn)對(duì)沖，以及用于與其他中國(guó)企業(yè)的貿(mào)易付款結(jié)算，從而盤(pán)活資金使用效率（無(wú)需在中國(guó)當(dāng)?shù)厣暾?qǐng)人民幣貸款支付貨款），但他們后來(lái)發(fā)現(xiàn)離岸市場(chǎng)人民幣匯率交易的點(diǎn)差價(jià)格高于美元，導(dǎo)致匯率風(fēng)險(xiǎn)對(duì)沖操作成本偏高，又不得不轉(zhuǎn)回美元收款模式。
“若人民幣匯率交易點(diǎn)差價(jià)格走低，以及中國(guó)買(mǎi)家能簡(jiǎn)化貿(mào)易付款審批流程盡早付款，企業(yè)總部肯定會(huì)樂(lè)意再度啟用人民幣作為跨境貿(mào)易收付款幣種。”他指出。
霍穎勵(lì)對(duì)此透露，當(dāng)前央行正和相關(guān)部門(mén)溝通，研究為境外投資者到境內(nèi)投資產(chǎn)生的有關(guān)風(fēng)險(xiǎn)管理、相應(yīng)的對(duì)沖機(jī)制做出相應(yīng)的一系列安排，推動(dòng)貿(mào)易項(xiàng)與資本項(xiàng)人民幣跨境業(yè)務(wù)規(guī)模持續(xù)增長(zhǎng)。
跨境人民幣結(jié)算日益受青睞
值得注意的是，隨著全球貨幣匯率波動(dòng)加大，越來(lái)越多海外貿(mào)易企業(yè)選擇跨境貿(mào)易人民幣結(jié)算的熱情持續(xù)走高。
多位參展進(jìn)博會(huì)的海外貿(mào)易商也向記者表示，通過(guò)跨境貿(mào)易人民幣結(jié)算，他們發(fā)現(xiàn)中國(guó)買(mǎi)家的采購(gòu)金額往往比美元結(jié)算更高，且他們也可以用這筆人民幣從中國(guó)采購(gòu)相應(yīng)商品出口到本國(guó)銷(xiāo)售，以此徹底規(guī)避貿(mào)易收付款環(huán)節(jié)的匯率波動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)。
“但是，要說(shuō)服企業(yè)總部更大范疇地接受跨境貿(mào)易人民幣結(jié)算額，還需要解決兩大瓶頸，一是總部認(rèn)為人民幣匯率風(fēng)險(xiǎn)對(duì)沖工具依然不足，尤其是期權(quán)類(lèi)產(chǎn)品相對(duì)稀少，無(wú)法令他們?cè)诔钟腥嗣駧牌陂g進(jìn)行更靈活的匯率套期保值安排；二是在人民幣閑置期間，他們?cè)诤Ｍ猱?dāng)?shù)劂y行仍找不到收益相對(duì)穩(wěn)健的離岸人民幣理財(cái)產(chǎn)品進(jìn)行保值增值；三是人民幣在海外很多國(guó)家地區(qū)依然沒(méi)能靈活使用，無(wú)法作為盤(pán)活企業(yè)資金使用效率的重要工具�！币晃缓Ｍ赓Q(mào)易商向記者直言。
多位銀行人士向記者透露，目前相關(guān)部門(mén)已經(jīng)注意到這個(gè)問(wèn)題，正考慮借助自貿(mào)區(qū)金融創(chuàng)新先試先行的制度優(yōu)勢(shì)，推進(jìn)更豐富的人民幣跨境金融產(chǎn)品創(chuàng)新并完善相關(guān)管理機(jī)制，便于海外企業(yè)能以更便捷的操作方式實(shí)現(xiàn)離岸人民幣的投資儲(chǔ)備。
“事實(shí)上，當(dāng)前自貿(mào)區(qū)眾多跨境人民幣業(yè)務(wù)都是遵循事中、事后的管理制度，足以大幅降低海外貿(mào)易企業(yè)的相關(guān)操作成本。”一家自貿(mào)區(qū)銀行負(fù)責(zé)人向記者指出。
隨著人民幣跨境使用范疇與操作便利度日益擴(kuò)大提升，越來(lái)越多海外貿(mào)易企業(yè)與機(jī)構(gòu)正將人民幣作為重要的保值增值資產(chǎn)與國(guó)際貿(mào)易結(jié)算儲(chǔ)備貨幣。數(shù)據(jù)顯示，今年前9個(gè)月，人民幣跨境使用金額超過(guò)14萬(wàn)億元，同比增長(zhǎng)逾20%。在全部跨境使用里，人民幣的占比超過(guò)30%，尤其是資本項(xiàng)在人民幣跨境使用的比重超過(guò)70%。
“這與過(guò)去兩年以來(lái)國(guó)內(nèi)金融市場(chǎng)開(kāi)放密切相關(guān)。在逾14萬(wàn)億元人民幣跨境流動(dòng)當(dāng)中，約6萬(wàn)億元是證券投資項(xiàng)下所產(chǎn)生的跨境資金流動(dòng)，這是非常顯著的一個(gè)特點(diǎn)�！被舴f勵(lì)指出。
消息來(lái)源：21世紀(jì)經(jīng)濟(jì)報(bào)道
